银行管理中级 知识点_22年最新银行管理中级知识点

22年银行业职业中级银行管理试卷_中级银从银行管理真题

根据《银行业监督管理法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。[2019年6月真题]

A. 责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利

B. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

C. 责令分支机构终止营业

D. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

【答案】: C

【解析】:

根据《银行业监督管理法》第三十七条，监管强制措施可以分为以下几种类型：①对银行业金融机构的措施，具体包括责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准；限制资金转让；限制分配红利和其他收入。②对银行业金融机构股东的措施，监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。③对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施，监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。

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系统性区域性风险非现场监管应重点监测（ ）。[2019年6月真题]

A. 金融体系运行情况，关注金融风险的跨部门传递

B. 法律政策调整情况，包括境内法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响

C. 国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济波动对金融体系的冲击

D. 银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况

E. 区域性风险情况，关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况

【答案】: A|B|C|D|E

【解析】:

系统性区域性风险非现场监管应重点监测：①国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济周期波动对金融体系的冲击；②金融体系运行情况，关注金融风险的跨部门传递；③银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况；④法律政策调整情况，包括境内外法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响；⑤区域性风险情况，关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况。

风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。[2018年10月真题]

A. 每半年

B. 每年

C. 每个监管周期

D. 每季度

【答案】: C

【解析】:

在综合考虑非现场监管、现场检查和市场准入等情况的基础上，通过评估被监管机构主要业务的内在风险水平、相应的风险管理能力和风险未来发展变动方向，可以对银行业金融机构法人的整体风险状况进行定期评估。风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

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